Personal Capital je společnost Fintech, která radí spotřebitelům, jak nejlépe investovat své peníze, a nabízí portfolio produktů, které pomáhají automatizovat proces. Pomocí jejich podpůrné aplikace je možné rychle konsolidovat mnoho různých účtů pokrývajících vše od investic až po důchodové úspory.
Software pro osobní finance, který existuje od roku 2009, je bezplatný a snadno použitelný. Je to v podstatě kombinace nástroje pro sledování financí, který vám pomůže udržet přehled o výdajích prostřednictvím vašich bankovních účtů a kreditních karet a zároveň obsahuje nástroje pro sledování investic. Užitečné během pandemie koronaviru.
Osobní kapitál získává další podporu z placených služeb finančního poradenství, které nabízí. K dokončení finančního úklidu je také možné použít různé nástroje osobního kapitálu, včetně skóre připravenosti na odchod do důchodu, simulátoru recese a analyzátoru poplatků.
Mezi srovnatelné produkty patří mincovna, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard nebo Moneydance.
- Chcete vyzkoušet osobní kapitál? Podívejte se na web zde
Ceny
Za používání softwaru Personal Capital se neúčtují žádné poplatky, což znamená, že můžete využívat všechny nástroje v aplikaci, aniž byste museli cokoli utrácet. Osobní kapitál však nabízí poradenské služby týkající se vašich financí, které jsou spojeny s poplatky.
Personal Capital navrhuje zavolat některého z jejich poradců, aby získali přehled o tom, co by vám mohli nabídnout, protože mají balíčky týkající se investičních služeb, správy majetku a možností soukromých klientů.
Ten druhý je založen na plně přizpůsobeném investičním plánu, který vám pomůže získat z vašich peněz maximum. Proto se s takovou personalizovanou službou nejeví žádné běžné cenové pokyny.
Funkce
Pokud jde o funkce, Personal Capital má tři základní kategorie, které představují nejlepší možnosti. K dispozici je správa majetku, správa hotovosti a finanční nástroje. Správa majetku je součástí podnikání, která vám umožní vést dialog s lidskými členy personálu, ačkoli online služba to podporuje spoustou automatizovaných funkcí.
Správa hotovosti vám umožní mít všechny své peněžní zájmy na jednom místě a vše lze spravovat buď přes web, nebo pomocí výkonné aplikace Personal Capital.
Aspekt finančních nástrojů je obzvláště užitečný, protože obsahuje sadu aplikací a služeb, které vám pomohou získat lepší přehled o vašich penězích. Například budete moci rychle získat statistiky o svém čistém jmění, provádět rozpočtové práce, sledovat své peněžní toky a dokonce plánovat svůj odchod do důchodu.
Výkon
Personal Capital funguje na různých zařízeních a poskytuje solidní výkon, pokud si nainstalujete aplikaci na Apple Watch, což vám umožní rychle zkontrolovat výdaje pomocí rychlého vyhledávání podle data. Tato aplikace je k dispozici pro zařízení iOS i Android, zatímco desktopová edice Personal Capital je právě to; web bez zcela stejné úrovně, jakou jsme viděli v mobilních edicích.
Snadnost použití
V pracovním prostoru Personal Capital se nachází spousta užitečných nástrojů a většina, ne-li všechny, se snadno dostane na kloub. S trochou vyšetřování můžete uspořádat všechny své současné nebo běžné účty, úspory, hypotéky a kreditní karty, spolu s penězi na odchod do důchodu a investičními účty na jednom praktickém místě.
Propojit je s osobním kapitálem, když jste si původně založili účet, lze provést během několika minut. Začínáme je podobně snadné, stačí se zaregistrovat a vytvořit profil účtu. Jakmile budete mít své přihlášení seřazené, jste v podstatě v podnikání.
Podpěra, podpora
Podpora z osobního kapitálu je k dispozici několika různými způsoby, přičemž hlavním zdrojem kontaktu je dostupnost telefonů 24/7 a e-mail. Web obsahuje také celou řadu článků nápovědy, které pokrývají všechny hlavní oblasti softwaru a souvisejících služeb, a několik dalších témat, která vám mohou pomoci při používání osobního kapitálu.
Další užitečnou možností, jak se spojit, je chatovací nástroj, který se v edici prohlížeče zobrazí v pravém dolním rohu stránky. Funkce Známé problémy nalezená v centru podpory je skvělý nástroj pro úsporu času, který označí všechny aktuální problémy, které by mohly mít vliv na službu.
Konečný verdikt
Osobní kapitál se prodává jako chytrý způsob, jak sledovat a spravovat vaše osobní finance, a to je v zásadě správné na penězích. Díky schopnosti předvést všechny své účty, penzijní fondy a investice také v mezích kombinace webových stránek a aplikací je to nesmírně užitečné.
Praktickým doplňkem je vestavěné příslušenství, jako je plánovač odchodu do důchodu a interaktivní nástroje peněžních toků. Mezitím je další přitažlivost zajištěna tím, že máte skutečné poradce, o kterých si můžete promluvit, pokud jste dobře obeznámeni se svými financemi, ale nejste si úplně jisti, co dělat dál.
Je pravda, že budete muset zaplatit za další radu, ale osobní kapitál vás rozběhne, i když právě začnete zkoumáním bezplatné aplikace.
- Zdůraznili jsme také nejlepší software pro tvorbu rozpočtu