Wealthify je platforma navržená tak, aby vám poskytla jednoduchý a snadný způsob, jak investovat své peníze prostřednictvím možnosti digitální správy. Společnost sídlí v Cardiffu ve Velké Británii a byla založena v roce 2016. Investiční platforma funguje prostřednictvím webu a aplikace, ale má také telefonicky dostupné lidské poradce.
V souladu s řadou dalších robo-poradců, jako jsou Acorns a Stash, platforma automatizuje vaše investice na základě rizikových schopností svých zákazníků. Společnost Wealthify získala v roce 2017 společnost Aviva, která je jednou z největších pojišťovacích společností ve Velké Británii, která může dát důvěru uživatelům a zároveň signalizovat širší přijetí robotického investování tradičním obchodem.
Co nabízí Wealthify?
Stejně jako většina ostatních možností mikroinvestic, které jsou v současné době k dispozici, se Wealthify stará o širokou škálu investorů, kteří hledají investiční příležitost s minimálním vstupem. V tradičním nastavení trhu je to něco, co byste nemohli udělat, a tam vstupují společnosti jako Wealthify.
Nejprve si musíte vybrat jeden ze čtyř různých investičních plánů. Tyto plány jsou založeny na příslušných rizikových faktorech a množství peněz, do kterých byste byli ochotni investovat. Wealthify poté tyto peníze investuje do akcií, dluhopisů, ETF a podílových fondů v souladu s vaším rizikovým tolerančním a automatizovaným investičním algoritmem.
Účty
Možnosti investice, které si můžete vybrat, zahrnují:
- Investiční ISA - ISA označuje individuální spořicí účet. Můžete si vybrat mezi hotovostním ISA, investičním ISA, inovativním finančním ISA a doživotním ISA. Budete schopni každý rok efektivně investovat nebo ušetřit až 20 000 GBP
- Obecná investice - Toto bude nejlepší volba, pokud jste již vyčerpali kvótu ISA. Wealthify vám umožní vybrat si mezi původním plánem nebo etickým plánem
- Junior ISA - Pokud chcete dostatečně investovat do budoucnosti svého dítěte, je Junior ISA vynikající volbou. Může to být efektivní volba, jak ušetřit až 4 368 GBP bez daně pro budoucnost vašeho dítěte
- Osobní důchod - Toto je samozřejmě plán vašich dlouhodobých cílů. Pro lepší výnos můžete buď doplnit svůj pravidelný důchod, nebo převést své stávající prostředky.
Funkce
Wealthify spravuje portfolia kombinací automatizovaných i manuálních systémů. Využívá počítačově řízený algoritmus k dosažení správného typu investic založených na preferencích zákazníků, pokud jde o riskování. Bylo zjištěno, že tyto automatizované metody bývají nákladově efektivní, a proto by pomohly klientům umožnit investovat s nižšími poplatky.
Nejlepší na tom je kromě automatizované investice, odborníci Wealthify také upravují vaše portfolia, kdykoli se domnívají, že je to adekvátní. To by snad byl jeden z nejsilnějších faktorů, které Wealthify nabízí, pokud jde o efektivní a efektivní správu portfolia a dohled.
Wealthify nedávno změnil strukturu poplatků v prosinci 2022-2023 a přešel na paušální poplatek 0,6%. Díky tomu by se Wealthify ve srovnání s ostatními robo-poradci stal jednou z nejlevnějších možností. Zvláště když váš investiční práh zůstane každý rok na 20 000 GBP nebo nižší.
Mají také iniciativu „doporučte přítele“, pomocí které můžete získat 50 £ na jednoho přítele, na kterého odkazují.
Poplatky jsou konkurenceschopné pro menší investory, a proto mohou být docela užitečné pro ty, kteří se chtějí podívat na diverzifikaci svých investic a naučit se obchodní triky.
Web a aplikace
Web je uživatelsky přívětivý a snadno použitelný. Poskytuje vám úplnou použitelnost díky snadno srozumitelným nabídkám a kartám. Použitelnost webu pro mobilní zařízení je dalším přínosem. Na jeho webu ani v mobilní aplikaci byste však nenašli žádný vzdělávací materiál. To by ve srovnání s platformami jako Acorns nebo Stash chybělo.
Mobilní aplikace je také velmi uživatelsky přívětivá a nese všechny aspekty z webových stránek. To by z něj učinilo jeden z absolutních plusových bodů, pokud jde o pochopení konceptu a mnohem snadnější kontrolu vašich portfolií na cestách.
Podpěra, podpora
Wealthify vám poskytuje přístup k běžné podpoře webových stránek pro obecné dotazy nebo technickou podporu. Můžete také otevřít rozsáhlou sekci FAQ, která by měla být schopna odpovědět na většinu otázek.
Mezi další možnosti podpory dostupné pro zákazníky patří telefon, e-mailový formulář, zasílání zpráv a živý chat. Telefonní dotazy zodpovídají zaměstnanci z Velké Británie a budou k dispozici od pondělí do pátku mezi 9:00 a 18:30. Telefonická podpora je k dispozici o víkendech i v sobotu a neděli od 9:00 do 12:30.
Mějte však na paměti, že podpůrný personál neposkytuje žádné finanční poradenství, které se provádí pouze prostřednictvím automatizovaného robo-poradce. Nejsou k dispozici žádní lidští poradci.
Konečný verdikt
pokud hledáte bezproblémovou možnost pasivního investování, Wealthify by mohla být dobrou platformou k prohlédnutí. To platí zejména pro ty lidi, kteří nerozumí investování a raději by se vyhnuli potížím s výběrem konkrétních akcií a fondů, pokud by dokázali zvládnout riziko.
To znamená, že zatímco Wealthify by mohl být ideální pro začínající investory, těm zkušenějším se může zdát příliš omezující, zejména pokud jde o nedostatečnou kontrolu.
Skutečnost, že platforma je vlastněna společností Aviva, by měla jistě posílit důvěru těch potenciálních uživatelů, kteří hledají platformu, do které by investovali, ale nejsou si jisti, kterým poskytovatelům důvěřovat.
- Zde se můžete zaregistrovat do služby Wealthify
- Nejlepší platforma pro obchodování na forexu: obchodujte a investujte do svého zařízení Android nebo iPhone.
